“天合联盟”投资骗局
1500%的收益率是多么诱人。
骗子的骗局层出不穷，但透过表象我们不难看到，所有的骗局都有一个共同点：就是快速、超高额的回报。在这里，我们也再次提醒投资者，天下不会掉馅饼，异常的高回报背后很可能就是一个巨大的坑。
全国各地的投资者疯狂给它送钱，人多的时候你还得排队，这种疯狂的状态持续了半年。然而就在2016年4月19号，这家公司突然人去楼空，狂骗了投资人20亿后跑路，2万投资人欲哭无泪啊。
六安天合联盟在币圈和链圈也存在诈骗的情况：现在区块链方面的项目太火了，国内外各类传销、资金盘都打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。请大家务必要警惕！还要警惕各类交易所小平台，必须选择全球知名的品牌。
今天又来给大家揭露金融骗局了。2015年，小镇青年揭洋在安徽六安成立了天合联盟公司，你没听错，和那个国际大牌公司Sky team一摸一样的名字，也从事航空旅游、代售机票业务。同时他对外宣称自己在美国有一家公司，马上要在纳斯达克上市。
这两件事放在一起，就可以开始忽悠人了：他宣布天合联盟在2016年会完成在美国上市，实现全面收益。现在给我提供资金支持的老铁，投4千，还6万！1500%的收益率！就这样的忽悠能力，半年吸金了20亿。所以我才说，给他们送钱的投资人在公司外面挤满了走廊。
然而投资人最终等来的不是公司上市分钱，而是公司跑路一去不回。负责人揭洋跑到了美国，仍然大言不惭拒不承认诈骗，接着忽悠。说现在没钱给大家，我先把公司好好经营起来，公司做好了就可以给大家钱了。要是真想把公司做好跑美国去干嘛……
警方介入调查后发现，被骗的有2万多人，横跨全国31个省。能看得到资金缺口有3亿左右，而实际上投资人的损失要远高于3亿。天合联盟的骗局从会员制开始，投资人先花4000会员费成为公司会员。
然后按照每份4000的整数倍进行投资，投资期限为9周，每周按一定比例返利，如果复投，一年返利能超过15倍，也就是投入4000，一年能拿到超过60000的回报。
如果投资人在三个月之内，累计完成一百单，还可以申请成立报单中心，享受额外的分成。成立报单中心之后，他的直接下线和间接下线，每投资一单都能获得160元的提成。这一听就像是传销嘛。
而实际上，天合联盟公司宣称的航空旅游，代销机票的业务都是一个幌子。在整个2016年，公司只有十几万元的飞机票销售额。而所谓的要在美国上市的公司，公司没有正常经营，没有任何实际价值。这样的两家公司，根本无力支撑高额的回报。
而且，揭洋为首的这几个骗子早知道自己干的是庞氏骗局，资金链早晚得断，也做好了跑路的准备。好笑的是，有个跑得慢的家伙最后在家里被抓，查获了上千万的现金。
讲了这么多期骗局了，骗子伎俩就那几个，而今天的重点是，离谱的收益就是骗子的基本操作。
年利率是一年的利息吗(年利率24%是多少利息)
近日，媒体传出安徽六安天合联盟跑路，几百名受害者聚集在人去楼空的公司门口讨说法。
受害者称，这个所谓的六安天合联盟给出的收益十分诱人，缴纳4000元即可加盟，并且9个星期就可取得3600元的分红。
笔者算了一下，4000元两个月利息3600，利率就是90%，那这样年利率就是540%。国家规定36%以上的借款利率都是高利贷，六安天合联盟居然给出了540%的年化收益率！这简直妥妥的高利贷啊，但是真的只有高利贷那么简单吗？当然不是！
混淆概念
不止一个受害者表示，之前看到那么高的收益率也表示怀疑过，但是在网上搜索“天合联盟”信息发现该公司国际背景很强大，而且已经在美国上市，所以就打消了顾虑。
在这里笔者告诉各位，天合联盟的确存在，而且大大的有名。但却和这个安徽天合联盟科技有限公司一毛钱关系都没有。
2000年6月22日由法国航空公司、达美航空公司、墨西哥国际航空公司和大韩航空公司联合成立“天合联盟”。它是全球三大航空联盟之一，每日航班达16,270个架次，航线目的地达1,057个，通达179个国家/地区，航空会员包括20家航空公司，中国东方航空、南方航空都是其成员。
这家六安天合联盟全名安徽天合联盟科技有限公司。登陆安徽天合联盟科技有限公司官网发现，在他的公司简介中煞有介事的把天合联盟的介绍安到了自己的头上（目前该网站已无法打开）。然而在全国企业信息公示系统中显示，安徽天合联盟科技有限公司成立于2015年12月3日，比天合联盟整整晚生了15年。
而且，更荒谬的是，安徽天合联盟科技有限公司声称已经在美国纳斯达克上市，股票代码TUAA，但是根本查询不到这支股票的存在。有业内人士透露“某些公司所谓的美国上市只是在美国OTCBB市场挂名，花三四十万美元买个壳，在国内借这个噱头，搞个大大的庞氏骗局。”而且据了解真正的天合联盟并未上市。
传销套路
年利率是一年的利息吗(年利率24%是多少利息)-第2张图片-七财经
在全国企业信息公示系统显示的数据中看到，安徽天合联盟科技有限公司经营类别庞杂，但却完全不涉及投资理财。他的圈钱方式完全是传销套路。
简单说就是，天合联盟宣称缴纳4000元即可入会，入会后拉人投资或自己投资每4000元，9个星期就可取得3600元的分红。即投入4万元后，第一周和第二周的收益都是4750元。从第三周到第九周，收益均为9800元。以此类推，9周产生的收益是3.81万元，本息共计7.81万元。拉的投资人数、投资金额越多，分红点位越多，分红收益越大。
国内权威理财投资门户网站理财之家运营总监范杰表示，在理财行业，不管是线上p2p还是线下理财公司，收益超过20%的都不要轻易触碰。投资前多了解平台情况，尽量选择正规的，口碑好的理财平台进行投资，减小理财风险，谨防披着“理财”外衣的传销骗局。
终审宣判，20亿骗局告破，近2万名投资人本金未拿回！
涉案资金近20亿、2万多名投资人遍布全国31个省市，“安徽天合联盟”非法吸收公众存款案迎来终审宣判。
1月2日消息，安徽天合联盟科技有限公司（简称“安徽天合联盟”）非法吸收公众存款案日前又有新的进展，据金融虎消息，去年（2018年）12月28日安徽省合肥市中级人民法院日前对该案做出终审判决，法院驳回7名被告人的上诉请求，维持原判。7名被告分别被判处有期徒刑3年到15年不等。
法院一审认定，自2015年10月起，被告人汪荣华、邱训涛等人伙同安徽航旅科技有限公司、安徽天合联盟科技有限公司实际控制人揭洋经预谋，先后在安徽航旅公司、安徽天合公司，通过现场演示PPT、讲师授课、发放宣传资料、庆功会、口口宣传等方式，向社会不特定人员公开宣传“天合联盟控股有限公司”及其董事长揭洋，虚构安徽航旅公司、安徽天合公司系安徽省六安市政府招商引资项目，属于母公司“天合联盟控股有限公司”的子公司，该母公司是在美国注册的一家上市公司、股票代码TUAA，谎称为所谓的TUAA股票迅速拉升股值，待美国基金公司重磅入股时，其公司再卖空股票赚取美国人的钱，予以回报投资人，从而开展“众筹加盟”业务，向社会公众承诺高额返利（即日利率达3.15%、月利率达90.47%、年利率达1085%）、资金安全保障，并赠送股票等，以网站为平台，引诱社会公众投资。
据网站后台数据库数据汇总分析，自2015年10月10日至2016年4月17日，安徽天合联盟案件共向17992人（74766人次）非法集资数额19.94亿元，支付投资人分红或推荐分红、报单费等16.08亿元，造成14855名投资人损失6.67亿元至今未予归还（另有3137名投资人获利2.80亿元，涉案17992万名投资人实际净损失3.87亿元）。
法院作出一审判决如下，
被告人汪荣华犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元；
被告人邱训涛犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币五十万元；
被告人李友忠犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币五十万元；
此外，2017年12月14日被告人李友忠因犯组织领导传销活动罪被江苏省滨海县人民法院判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币二万元。决定执行有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十二万元；
被告人惠春犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元；
被告人李一凡犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元；
被告人潘世福犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元；
被告人郜伟伟犯窝藏罪，判处有期徒刑三年。在案查封、扣押、冻结的财产按比例发还各被害人；
法院同时责令被告人汪荣华、邱训涛、李友忠、惠春、李一凡共同退赔14855名被害人未发还的经济损失。在案扣押的作案工具等，予以没收。
此后，被告案犯不符法院判决，提出了上诉。
法院二审认定，上诉人的行为已构成集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、窝藏罪等重大罪名。原判认定事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，量刑适当。法院终身裁决驳回上诉，维持原判。
案件简单回顾
据此前报道，2015年10月，揭洋携汪荣华、邱训涛来到六安注册成立安徽航旅科技有限公司，以同样手法开始向公众宣传吸收投资。同年12月，在揭某的指示下，汪某和邱某在合肥注册成立了天合公司并开展业务。
公司承诺高回报，吸引人投资，形成金字塔模式阶层。
据悉，公司成立后，对外每天两次在公司经营地举办推介会向外虚假宣传，宣称公司是做股权众筹的金融公司，通过吸收资金循环运转，来拉升公司在美国纳斯达克上市股票的股值，再把股票升值挣来的钱回报给投资人。
该公司承诺，双方签订加盟协议，发给投资人美国上市股票，保证每个投资人所持有的股票加上所得分红不低于本人投资额的2至2.5倍。
为了骗取投资人信任，该公司故意设置门槛，宣称若想投资，必须经公司会员推荐，先出资4000元购买资格成为会员。此后，会员可以按照每份4000元的整数倍进行投资，投资期限为9周，9周后连本带利每份可收益7600元。会员总收益根据其名下直接发展人员的数量可叠加。
据报道，几名嫌疑人从开始就知道资金链早晚会断裂，也做好了逃跑的准备。由于担心被警方冻结账户，他们在家里储存了大量的现金，案发后，仅在其中一名嫌疑人家里，警方就搜获了上千万的现金。 从2015年10月成立，到2016年4月崩盘，前后不过半年，天合联盟就吸收投资20个亿，平均每个月，都有3个亿的进账。
2017年4月，合肥市公安局包河分局通报了安徽天合联盟情况，内容显示，接群众报案，对涉案的天合联盟非法吸收公众存款案立案侦查。
警方公布的数据显示，这起非法吸收公众存款案涉及全国31个省市自治区2万余名投资人，涉案资金近20亿元，抓捕涉案犯罪嫌疑人20多名。
然而值得注意的是，该案的主犯揭洋目前仍在潜逃。
急转！这个骗局已卷走20亿元，几万人血本无归......
有这么一家公司，宣称股票在美国上市，为了筹集资金，只要投资4000元，就能得到6万元巨额回报。一时间，全国各地的投资者都来疯狂排队送钱。
就这样疯狂了半年之后，2016年4月19号，这家公司突然人去楼空。吸金了20亿元之后崩盘，两万投资者欲哭无泪......
建议认真看完，转给身边人，高度警惕类似骗局。
投资美国股票 全国2万多人被骗
天合联盟公司负责人 揭洋： 在2016年，我们将会完成天合联盟在美国上市的所有工作，实现全面收益，相信所有加盟商以及大家支持。我们在2016年里，一定能看到我们更加如日中天的事业。
2015年，揭洋先是在安徽六安成立了一家公司，宣称从事航空旅游、代售机票方面的业务，同时，揭洋还称自己在美国有一家公司，还有一只准备在纳斯达克上市的股票。
受害者吴女士说，朋友告诉她，天合联盟急需大量现金来拉升股票价格，等将来赚钱了，就把股票升值的钱回报给投资人，这是一个大好的发财机会。
出于谨慎，吴女士决定先到天合联盟公司实地看一看。在那里她发现，排队交钱的投资人挤满了走廊。
受害者吴女士告诉记者，很多外地人就是全国各地的人，都过来交钱，都一车车的人往里面拉，确实挺火的。
看到这么多人来投钱，吴女士放心了，她分多次投进去六十多万。可到了2016年4月19号， 很多人发现天合联盟突然人去楼空，公司负责人揭洋也去了美国，不再露面。
天合联盟公司负责人 揭洋： 我拿什么给他钱呢，我只能一步一步把公司做好，给大家股票，这个我可以做得到。其余的我现在，没有其他的能力，非逼着我见面去给你们钱，我给不了。
随后，合肥市公安局包河分局介入调查， 确认共有2万多名投资人被骗，涉及全国31个省份。
合肥市公安局包河分局经侦大队民警 屈晓隆： 涉案投资人数量是20300余人//目前就是能看到资金缺口是在3亿元左右，而实际上投资人的损失要远高于3个亿。
4000元一单 年回报超1500%
警方调查发现，投资人要想投资天合联盟，需要先花4000元购买资格，成为公司会员。成为会员后，就可以按照每份4000元的整数倍进行投资，投资期限为9周，每周按一定比例返利。
如果投资人继续复投，一年返利将超过15倍，也就是投入4000块钱，一年能拿到超过六万元的回报。如果投资人在三个月之内，累计完成一百单，还可以申请成立报单中心，享受额外的分成。
合肥市公安局包河分局经侦大队民警 屈晓隆 告诉记者，嫌疑人成立报单中心之后，他的直接下线和间接下线，每投资一单都能获得160元的提成。
所谓境外股票 无任何价值
投资4000块钱，9周就能获得巨额回报，这家天合联盟公司到底是做什么的？它有能力支付这么高的回报吗？所谓的美国纳斯达克股票，又是怎么回事呢？
天合联盟公司宣称，公司主要经营范围是航空旅游，代理销售机票，但警方调查发现，这完全是一个幌子。
合肥市公安局包河分局经侦大队民警 屈晓隆： 发现整个在2016年，只有十几万元的飞机票销售额，对于这个20亿的资金流水来讲，这个十几万简直就是微乎其微。
除了这十几万的机票销售额之外，公司再没有任何实体业务，也没有一分钱的盈利。 而所谓的在美国纳斯达克上市股票，在美国根本就没有人关注，也不能上市公开交易。
合肥市公安局包河分局经侦大队民警 屈晓隆： 他所讲的这个天合控股公司，就是在美国纳斯达克上市的这家公司，没有任何实际价值，公司没有正常经营，没有营业，你想这个股价拉升会怎么拉升。
据警方介绍， 几名嫌疑人从开始就知道资金链早晚会断裂，也做好了逃跑的准备。案发后，仅在其中一名嫌疑人家里，警方就搜获了上千万的现金。
从2015年10月成立，到2016年4月崩盘，前后不过半年，天合联盟就吸收投资20个亿，平均每个月，都有3个亿的进账。
合肥市公安局包河分局经侦大队民警 屈晓隆： 吸收资金额度到19.9亿元，这是一个非常恐怖的数字，结合我们这个案件一共涉及到2万多人看，每个人基本上都要投8万元以上的本金。
目前，几名涉案嫌疑人已经被合肥市包河区检察院提起公诉，案件正在进一步审查。
看不懂的股票 能看懂的骗局
和大多数骗局一样，天合联盟里炒作的是一个神乎其神的概念。但透过这个概念，我们看到其实这个骗局并不陌生，无非就是高额回报、短期内发横财。
在这里，我们也再次提醒投资者，天下不会掉馅饼，高回报后面必有猫腻，真的不能相信。
投入4千返利6万？“天合联盟”骗局揭秘，结果令人惊心！
12月13日，合肥警方公布了安徽天合联盟科技有限公司非法吸收公众存款案案情，该案涉及全国31个省市自治区2万余名投资人，涉案资金近20亿元，抓捕涉案犯罪嫌疑人20多名。
有这么一家公司
宣称股票在美国上市
为了筹集资金
只要投资4000元
就能得到6万元巨额回报
一时间全国各地的投资者都来疯狂排队送钱
就这样疯狂了半年之后
2016年4月19号
这家公司突然人去楼空
两万投资者欲哭无泪
视频：投资美国股票 全国2万多人被骗
案情回顾
2015年，揭洋先是在安徽六安成立了一家公司，宣称从事航空旅游、代售机票方面的业务，同时，揭洋还称自己在美国有一家公司，还有一只准备在纳斯达克上市的股票。受害者吴女士说，朋友告诉她，天合联盟急需大量现金来拉升股票价格，等将来赚钱了，就把股票升值的钱回报给投资人，这是一个大好的发财机会。出于谨慎，吴女士决定先到天合联盟公司实地看一看。在那里她发现，排队交钱的投资人挤满了走廊。
受害者吴女士
很多外地人就是全国各地的人，都过来交钱，都一车车的人往里面拉，确实挺火的。
看到这么多人来投钱，我也放心了，她分多次投进去六十多万。可到了2016年4月19号，很多人发现天合联盟突然人去楼空，公司负责人揭洋也去了美国，不再露面。
一
业务转移至合肥
公司架构严密
去年4月，合肥市公安局包河分局接群众报案，对涉案的安徽天合联盟科技有限公司非法吸收公众存款案立案侦查。
据办案民警介绍，主要犯罪嫌疑人揭某于2014年在广东省深圳市注册成立深圳航旅科技有限公司，以加盟销售飞机票、成为代理商为名向社会不特定对象吸收资金并承诺高额回报进行集资。
2015年10月，揭某同汪某华、邱某涛到六安市注册成立安徽航旅科技有限公司，以同样手法开始向公众宣传，向社会集资。
因六安城市规模相对较小，2016年12月3日，揭某同汪某华、邱某涛芝合肥注册成立安徽天合联盟科技有限公司，运营地址在合肥市包河区祁门路与机场路交口吉瑞泰盛广场，经营范围包含信息技术服务、计代收飞机票、火车票、投资兴办实业、创业投资管理等。他们以天合联盟控股公司的子公司为名义，先后招聘潘某福、李某凡等多人任公司高管对外发展业务。
据了解，安徽天合联盟科技有限公司是一个组织架构严密、内部分工明确的公司。公司下设市场部、教育部、财务部、后勤部、人力资源部五个部门。公司成立后，以每天两次在公司经营地举办的推广介绍会方式向外公开宣传，吸引投资人投资。
二
蛊惑投资者的推广介绍会
公司教育部人员在推广介绍会上向投资人做虚假宣传。宣称公司是做股权众筹的金融公司，通过吸收群众资金，资金循环运转，造成大量的现金流，来拉升天合联盟公司在美国纳斯达克上市股票(股票代码TUAA)的股值，再把股票升值挣来的钱回报给投资人。
投资人相信公司的宣传后，双方会签订一份《加盟协议》，公司承诺发给投资人美国上市股票，在封闭期12个月后即负责投资人办理开户等相关事宜，封闭期12个月后，公司保证每一个投资商所持有的股票加上所得分红不低于本人投资额的2-2.5倍；封闭期内公司将会给先行投资者提前分红。
据警方侦查，投资人通过刷公司提供的POS机或者公司银行的银行账户转账进行投资，以两种层层递进方式取得收益。
三
以会员制吸引投资人
去年4月，合肥市公安局包河分局接群众报案，对涉案的安徽天合联盟科技有限公司非法吸收公众存款案立案侦查。
据办案民警介绍，主要犯罪嫌疑人揭某于2014年在广东省深圳市注册成立深圳航旅科技有限公司，以加盟销售飞机票、成为代理商为名向社会不特定对象吸收资金并承诺高额回报进行集资。
2015年10月，揭某同汪某华、邱某涛到六安市注册成立安徽航旅科技有限公司，以同样手法开始向公众宣传，向社会集资。
因六安城市规模相对较小，2016年12月3日，揭某同汪某华、邱某涛芝合肥注册成立安徽天合联盟科技有限公司，运营地址在合肥市包河区祁门路与机场路交口吉瑞泰盛广场，经营范围包含信息技术服务、计代收飞机票、火车票、投资兴办实业、创业投资管理等。他们以天合联盟控股公司的子公司为名义，先后招聘潘某福、李某凡等多人任公司高管对外发展业务。
据了解，安徽天合联盟科技有限公司是一个组织架构严密、内部分工明确的公司。公司下设市场部、教育部、财务部、后勤部、人力资源部五个部门。公司成立后，以每天两次在公司经营地举办的推广介绍会方式向外公开宣传，吸引投资人投资。
四
通过“报单中心”
层层发展下线
投资人投资后成为安徽天合联盟科技有限公司会员后，可申请成为报单中心(又称报单员、加盟商)。
投资人由老会员推荐后交4000元入会，通过转账或刷卡将钱转到公司账户，拿着转账凭证或者POS单找到有报单资格的报单中心(就是有报单资格的公司会员)，然后报单中心按照流程找公司进行报单，每报一单，公司会奖励给报单中心160元。
原报单中心发展的会员再成立新报单中心，成为原报单中心的一代报单中心，原报单中心可以拿到一代报单中心下面普通会员投资的提成。
以此类推，形成一代、二代、三代报单中心的倒金字塔结构，一直到三代报单中心下属普通会员再成立新报单中心，一代报单中心、二代报单中心拿一定比例提成，原报单中心出局。
安徽天合联盟科技有限公司在未取得相关金融部门的许可情况下，以投资根本没有价值的纳斯达克股票为由，通过口口相传的方式对外虚假宣传并承诺高额回报，诱使社会不特定对象投资，其行为涉嫌违法犯罪。
目前，涉案嫌疑人已被包河区人民检察院提起公诉，案件正在进一步审理中。
警方提醒 非法集资盛行
广大公众对以下情况要保持高度警惕：
1、明显超出公司注册登记的经营范围，尤其是没有从事金融业务活动资格、频繁变换公司及投资项目名称；
2、许诺超高收益率；
3、以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息；
4、在街头、超市、商场等人群流动、聚集场所摆摊、设点发放“理财产品”广告，尤其以老年人为主要招揽对象；
5、在发放的宣传单上印制中央领导同志照片、所谓的领导讲话、重要会议文件内容，用以证明所推销的投资、理财项目受国家支持；
6、怂恿群众将个人房产进行抵押，获取银行贷款后投资所谓“项目”或“理财产品”；
7、招揽群众参加在宾馆、饭店、写字楼举行的“投资”推介会；
