涉“IPC国际异业联盟”网络传销案
近日，沈阳女子王某以通过“IPC国际异业联盟公司”为客户购买理财产品为名，非法吸收公众存款近400万元获刑。
据了解，这是沈阳首次对“IPC国际异业联盟”网络传销案进行宣判。此前，IPC异业联盟公司多名高层已经在外地获刑。
随着王某的获刑，“IPC国际异业联盟”网络传销案的相关内幕也再次浮出水面，引起人们的关注。
IPC国际异业联盟在币圈和链圈也存在诈骗的情况：现在区块链方面的项目太火了，国内外各类传销、资金盘都打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。请大家务必要警惕！还要警惕各类交易所小平台，必须选择全球知名的品牌。
起底
用哪些“理财产品”蒙骗受害者
依据此案相关判决书中查明的事实，2006年初，外籍男子刘某组建成立IPC异业联盟公司，任公司总裁，俞某、聂某为公司高层管理人员。
2007年3月，刘某在北京组织召开了IPC异业联盟宣传会议。会议后，IPC异业联盟利用互联网进行传销活动在中国大陆迅速发展。
2010年左右，IPC异业联盟更名为IPC国际集团。
刘某在担任IPC异业联盟、IPC国际集团总裁期间，利用互联网在中国上海、重庆、湖北等地先后实施SLV白金卡、理财A计划、理财B计划、神秘传奇珠宝项目的网络传销活动。自2007年至2008年，刘某收取聂某及其他传销人员资金共计5415000元。案发后，公安机关冻结刘某的银行资金41689197.63元及黄金2000克。
万元起步的“理财AB计划”：
推荐一人加入可得千元
2008年12月，IPC异业联盟推出SLV国际白金卡，加入者需要购买一张白金卡（180元）在互联网上注册成为会员之后，直接推荐一名会员可以获取直接推荐奖30元，推荐人再推荐其他人加入为会员还可以获取2元的提成，推荐的人员越多，提成越多，形成上下线层级关系，至第十层为止。
之后，IPC国际集团先后推出理财产品A计划和理财产品B计划，购买了SLV白金卡的会员可以参加IPC国际集团的理财A计划和理财B计划。
A计划是每个会员每份缴纳13620元，直接推荐一个人加入A计划可以获取直接推荐奖1050元，推荐人再推荐其他人加入A计划会员可以获取其分红的百分之二的返利。
B计划是每个会员每份缴纳18870元，直接推荐一个人加入B计划可以获取直接推荐奖960元，推荐人再推荐其他人加入B计划会员可以获取其分红的百分之二的返利。
神秘传奇珠宝：
13200元买到“33000元珠宝”
2012年11月份，IPC国际集团推出了神秘传奇珠宝项目。此前参与理财A计划和理财B计划的会员可以直接转到神秘传奇珠宝项目，只要再向IPC国际集团指定的账户里汇入13200元钱就可以成为神秘传奇珠宝项目的会员，可以获取价值33000元的珠宝。
新会员加入需要交纳16900元才能成为神秘传奇珠宝项目的会员，新会员多交纳的3700元可以在IPC国际集团里面获取等值的珠宝，IPC国际集团每月向会员的账户上返利1000元左右，一直返利到33000元为止。
神秘传奇珠宝项目的奖励是会员直接推荐一个人加入可以获取直接推荐奖960元，推荐人再推荐他人加入可以获取其分红的百分之二的返利。
2013年9月至11月，刘某等人涉嫌组织、领导传销活动犯罪，陆续被警方刑事拘留。
2014年9月，法院一审宣判后，刘某等多人不服，提出上诉。
2015年8月，二审法院裁定驳回上诉，维持原判。即刘某等多人被认定犯组织、领导传销活动罪，刘某判处有期徒刑五年六个月，并处罚金300000元。俞某判处有期徒刑五年，并处罚金200000元。聂某判处有期徒刑五年，并处罚金200000元。另有多人因此案分别获刑。
本地
沈阳女子向26人集资近400万元
2016年3月，沈阳女子王某因此案被警方刑事拘留。今年1月，检察机关将此案公诉到法院。
法院经审理查明，2011年2月开始，王某在沈阳市沈河区文化东路等地，以通过“IPC国际异业联盟公司”为客户购买理财产品为名，以返还高额利息为诱饵，吸收他人资金。
经鉴定，截止到2016年11月14日，王某共吸收社会公众的集资款本金397.61万元，实际投资金额360.82万元，涉及集资群众26人，支付给集资者利息共计22.96万元。
法院开庭审理此案时，王某的辩护人提出，本案为单位犯罪，王某也购买了理财产品，其在IPC国际异业联盟公司单位犯罪中作用较小，请求从轻处罚。
王某供述，2011年2月份左右，她认识了焦某和赵某，刚开始焦某向她介绍IPC国际异业联盟理财项目，她就用她和丈夫的身份证各买了一单，后期又陆续买了20单。
2014年7月份，她在沈河区文化路租了一个写字间，通过她的网上交易平台让艾某等人在她那里购买了IPC国际异业联盟理财项目，共计约有80单，她把钱给了赵某或焦某。
王某称，她发展一单，公司给她16元钱奖励。2014年9月，公司停止运营了。
法院审理此案认为，王某非法吸收公众存款，造成钱款无法归还，社会影响恶劣，应予严惩。
近日，法院发布案件判决结果，一审认定王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金十万元。继续追缴王某的违法所得返还集资人。
提醒
名为“消费返利”实则虚假交易
极易演变成网络传销
据警方介绍，“IPC国际异业联盟”是一起典型的网络传销案。目前，传销犯罪正由人际网络向科技网络发展，主要特点是传销团伙给网络传销犯罪披上了“电子商务”的外衣，以往的传销销售以保健品、化妆品等实物产品为主，网络传销则以计算机软件、网络空间、信息等虚拟产品为主，令大多数不明真相的受害者难以识破其骗局。
网络传销案件多发有很多原因：一是电子商务、网络技术较发达，一旦网站被不法分子利用，名为消费返利，实则虚假交易、投机返利，极易演变成为网络传销；二是“蝴蝶效应”蔓延，由于其有高额返利，早期的加入者确实也获取了不菲的返利，使得众人纷纷效仿，导致类似网络传销案件多发；三是长效机制不健全，传销活动具有反复性、复杂性、长期性等特点。
号称最高分红超50万 “异业联盟”被疑传销
重庆读者投诉遭遇网上传销陷阱；记者拨通该联盟广东分公司电话：“你们是不是在搞传销？”一位男子回答：“你自己想啦！”
本报讯 （记者 冯超）昨天,沙坪坝的何先生打进本报热线求助,称“我的父亲可能陷入一种网络传销。”
父亲偷偷入会
何先生说,父亲告诉他,只要加入了一个叫IPC异业联盟成为会员,就可以赚钱。加入的条件是,向一个指定的账户汇入入股金额。普通会员：368元、白金会员：1104元,然后就等着分红,并且,还可通过全球自动排名升级获得高回报。
“我父亲背着我们买了3股1104元的。”何先生说。
为了证实父亲的说法,何先生上网进行了调查。“网上写那些东西,怎么看怎么像传销。”何先生说,那个IPC号称自己有一张卡,持卡可以在外国和广东买到很多便宜货。“我父亲说,那张卡可以在3年以后使用。商品由这个IPC的公司寄回来。”
都是熟人介绍
何先生说,父亲知道“IPC”的消息,是一个熟人给介绍的。也就是说,何先生的父亲,是这位熟人发展的一个会员。而记者从网上看到,这个所谓的IPC异业联盟称,发展会员越多,就能在他们排出的一个金字塔结构的分红层里走得越高。走得最高的会员可以得到52.4272万元。
“我父亲那个熟人其实也是别人发展出来的。”何先生说。
“父亲还告诉我,现在沙坪坝有很多人都加入了这个IPC异业联盟,等着赚大钱。”何先生说,那个网上说得太玄了。
总部在马来西亚
何先生的父亲告诉他,那个熟人说,交的这些钱都被IPC公司拿去投资了。“我就是听父亲说到这一点,才认定他被骗了。”何先生说,这是国家明文规定不准进行的非法融资。
记者在网上看到IPC异业联盟自称总公司在马来西亚,成立于2001年。而其网页上提供的联系方法,竟是一个9位数的QQ号码和一部手机。在接下来的联系中,QQ不在线,而手机135*****566拨打后,一位广东口音的男子接听了电话。
“公司运作得不好,加入的人太少,没怎么搞了。”这位广东口音的男子告诉记者。在记者问到,你们这个公司是不是传销时,这位男子却说：“你自己想啦。”
随后,这位男子又说,IPC的总裁刘某,是马来西亚人,自己这边只是广东分公司。
网友骂联盟骗人
昨天,记者在网上搜索了一下IPC异业联盟,在0.63秒的时间里,弹出了1250项相关内容。大部分都是介绍IPC异业联盟的业绩,公司总裁刘某的发言以及在北京人民大会堂开会的内容。
但记者却在其网页上发现,有外地网民称上了IPC的当。一名网名cyi的陕西网友说,“陕西的分红怎么突然停了？而且传说中的打折店也没有出现？”
另一位网友说：“全球自动排位,什么时侯排到你谁也不知道。”
更有网友直接大骂IPC异业联盟是个骗子公司。
“境外银行卡”分红利滚利 市民应谨慎投资避免误入传销
只要交13620元，就可成为马来西亚某集团公司会员，拿着象征身份的银行白金卡，享受全球的消费分红，而且十代以内的下线都可享受推销卡消费额的定额收益？这张号称全球第七张金融卡的UPAY卡，目前已经有梧州市民在私下相互推销。莫非这真的是兔年新春，上天掉下的馅饼？
“境外银行卡”无法刷卡消费
几天前，在市内某机关工作的冯先生致电记者，说他从南宁回来的同学李×最近花了13620元，在马来西亚某公司网站注册成为分红会员，每周享受人民币400元的全球分红。另外推荐一名注册会员，还可再享受公司发的1000马币（人民币2106元）奖励。而且推销出UPAY卡后，在十代人之内，可享受对方消费额的1％收益。
这名热情的同学强烈建议冯先生一起投资，李×信誓旦旦的表示，这是金融危机后，新崛起的国际银行，也是目前资金运作和投资理财的热点。由于该银行卡尚未正式上市，因此他们现在虽然可以获得大量银行卡前期投入的推广费用作为利润，但是必须只能私下传播和购买。他们也只会推荐本地经济实力较好的同学参与投资。
然而，这张卡不能在各大商场消费，在银联机上也无法识别。李×只是在某个境外网站上登陆了一下，显示了卡上的余额。这让冯先生担忧，同学所购买的银行卡会不会只是一场骗局？
而记者近期在采访工作中也发现，部分从外地回梧州的市民，目前正以推广办理“IPC国际白金卡”、加入“IPC异业联盟”等名义，私下在熟人和网友间从事这种银行卡的推销活动。由于推销往往私下针对市内具有一定社会地位，收入稳定的市民进行劝导购买，甚至市内已有一些市民全家都购买了这种行迹隐秘的“银行卡”。
而一名已经购买了该“SLV-UPAY”银行卡的市民李×更是在电话中声称，这个银行卡已经批准未来可在中国使用和销售，购买该银行卡就等于帮一家外资银行打工，但没有固定工资。所获得的分红就是这张卡的促销费用。
李×同时声称，公司在正式上市后，就会停止会员注册，而先前注册的会员在公司上市后可直接成为公司股东，享受股份分红。他反复强调这是非常可观的收入，因此劝导冯先生与记者及时投资。
获利方式疑点重重
一次投资就能终身回报？待拿到冯先生提供的该银行卡的宣传资料，针对上面的说法，记者走访咨询了中国人民银行梧州市分行、梧州市工商局和公安局经侦队等有关部门，发现这种所谓的国际“白金卡”存在不少可疑之处。
疑点一：消费后还可无限返利
推广下家有高额提成
根据已经购买了该白金银行卡的市民李×声称，上述集团公司的总部设在马来西亚，中文名为“中国公共国际IPC服务联盟”。该银行卡的运行模式为：一个ｕｐａｙ白金卡１８０元＋一个董事２９４０元＋２５份分红单位１０５００元，共１３６２０元。
参与方法很是复杂。该组织要求，一是会员最少直接购买一个组合１３６２０元，即使不进行推广，每个月也能拿到１６００元的收益，９个月的时间就可以拿到１４４００元，可以回本；二是会员购买三个组合共４０８６０元后，马上可以拿到促销返还８００元，然后每推广一个组合最少获得３３１０元的奖励。预期总收入达到２３．１万元。此外，投资者还可以购买更多的组合，利润翻倍，所获得的利润直接返还到投资者的UPAY账号中。李某表示购买组合后，团队负责人还将按照所有下线会员每月的消费以及红利总额获得高额提成。
但是，据记者向银行工作人员咨询后得知，在POS机刷卡消费，消费金额需经过银联机构统一支付给相关银行，然后再从银行统一转到商家在银行所开办的账户中。而在梧州市面上，暂时还不存在可以像ＵＰＡＹ卡一样直接返还现金的POS机技术设备。根据银行专业人士的判断，这种只要消费就可以返还高额上线分红的促销方式存在漏洞，因为根本不可能有银行会承担如此巨额的促销费用。
疑点二：只能上网查余额
不能自由提现金
据购买了该卡的市民李×介绍，目前该集团公司已与工商银行、建设银行等国内四大国有银行实现直接合作，因此UPAY卡的功能相当于一张可以在全球使用的银联卡。但是由于该卡尚未在大陆正式上市，因此目前余额只能在该行的官方网站查询。
UPAY卡究竟是不是一张银行卡？记者登陆了李×宣称的官方网站，发现网站网页制作较为粗糙，虽然连接有银联卡和四大国有银行的官方网址，但是都只是单方面的连接，并无对方认可。网站资料显示，这个号称可以全世界通用的“白金卡”，目前却只能在国内新疆奎屯市永泰市场（万科里）的一家杂货店进行直接消费。而且最大的可疑之处在于，该网站显示的余额并不能自由提取，而且该公司网络平台设在境外。他日一旦网络平台关闭，纸上财富消失，会员很可能不但无法获得返利，甚至血本无归。
记者联系中国人民银行梧州市中心支行，该行会计财务科的负责人查询后回复表示，目前中国国内大陆只有三种可以全球通行的银行卡，分别是ＶＩＳＡ卡、万事达卡和银联卡，而且都需要本人去到专门的办卡机构办理，不可能通过熟人或亲戚朋友就可在网络办理。
执法部门：疑似新型传销手法
带着种种疑点，记者咨询了梧州市工商行政管理局，并将冯先生和李×提供的宣传资料交给了该局经济监察支队。负责查处传销的有关负责人仔细研读资料后表示，目前在梧州尚未接到关于此类银行卡的投诉，但依据经验判断，这很有可能是一种掩盖在复杂金融体系中的新型传销手法。
该负责人表示，以往的传销活动，往往要求组织中的会员先要购买一定的产品才获得发展下线的资格，但是当前传销活动形式更加多样，手段更加隐蔽。进入网络时代以后，不少传销分子已经抛弃了传销组织依靠销售“产品”来开展传销活动的形式，而是以采取“纯资本运作”作为幌子，诱骗群众出资购买“资金份额”从而达到敛财的目的。
记者同时将情况报告了市公安局经侦三队的负责人，对方表示他们将进一步了解核实情况，如该组织涉嫌违法，将会马上依法查处。
该负责人表示，近年来，不少传销组织打着国家搞试点、西部大开发、快速致富等多种旗号，以高额回报、高额返利为诱饵，诱骗群众参与所谓的“资本运作”或“阳光工程”等传销违法犯罪活动。市民在找工作或进行投资时，一定要认真查看对方单位的《营业执照》和《经营许可证》原件和资质证明，或联系当地工商、劳动、商务部门咨询核实，尤其要警惕那些号称有门路能快速致富而无任何风险的“亲友”。一旦发现自己或亲友被骗参与传销活动后，要注意保留收集好相关证据线索，及时向执法机关报案，以便及时、准确地打击违法犯罪，保障自身的权益。
传销变脸“保险返现”诓走百万元 网购族需谨慎
近期秭归出现以投资理财为名，登录网站购买“ABC股保险”返现金的网络传销活动，参与者已达数十人，经济损失达百万余元。秭归警方昨向记者透露，目前该传销活动仍有漫延趋势，希望引起相关部门和广大群众的关注。
该组织以投资理财为诱饵，以买“ABC股保险”返现为幌子，以发展亲属为链条，发展的下线人员多为亲友，以90年终身回馈为保证，在秭归县茅坪镇西楚社区、九里、长岭村等地开展网络传销从事违法行动，近期有发展到郭家坝等乡镇的趋势。
据误入此传销活动的人员陈述，该活动发起人是马来西亚的刘某，男，约50岁左右。警方提醒市民：近年来，网络传销活动作为一种新兴的犯罪形式日益猖獗，如“IPC异业联盟”、“奥美环球广告”等不断出现，犯罪分子都是利用少数群众的投机心理，打着投资境外公司的牌子、点击广告赚钱等幌子，通过网络进行非法传销活动，广大群众应提高警惕，避免上当受骗。
